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投资者哺育是主动积极的客户有关管理

  珍惜投资者尤其是中幼投资者相符法权好是促进资本市场健康郑重发展的内在要乞降基础做事。证券公司行为专科化的资本市场中介机构,直接为普及投资者挑供各类投资及营业服务,所以券商最大水平地做好各项投资者哺育与服务做事就是对投资者最好的珍惜。

  吾们呼吁业界及早转折传统的卖方思想: 以较被动的“以已足监管相符规请求为基础”的投资者哺育实践手段,而转向更积极、主动的“以客户需求为中间”的投资者哺育。原形上,积极主动的挑供客户所需的投资者哺育是当代经纪券商以“晓畅客户(KYC)”为基础的服务客户、营销产品的客户有关管理的关键内容。

  笔者在国内某大券商创设金融学院及任职时,在培训其30家分公司的近一千八百名投资顾问时,稀奇强调:

  经过有效且正当的科学手段及技术平台,“精准”挑供个别投资者所必要的各层次资本市场投资及营业的知识与风险管理手段。

  以上投资者哺育理念与客户有关管理手段已成功行使于国内数家上市券商的近三千名投资顾问。精准投资者哺育是晓畅客户(KYC)的极致,也是客户正当性管理的当然一连。挑供正当的投资哺育给正当的客户是客户、投顾、券商三赢的最好客户有关管理解决方案。

  成功投资者哺育的先决条件是最先晓畅客户对所投资现在的市场及产品的意识水平(知识),从而可有的放矢地挑供客户所需的投资者哺育。这栽按“以客户需求为中间”的买方思想为基础所设计与执走的投资者哺育手段,与互联网金融所强调的客户体验异弯同工。在吾国证券走业大力推动创新发展的大势下,买方思想的投资者哺育势必是现在吾国投资银走经纪营业创新发展的新倾向。

  尤有甚者,投资顾问主动且针对性地挑供客户所必要的投资知识与风险管理手段,是投资顾问展现专科能力、获取客户信任、展现与客户益处相反的最好手段,是从事询问式出售的最好机会,也是竖立终生客户群的客户有关管理的足够及必要条件。所以,身居直接服务客户第一线的投资顾问是券商投资者哺育的最好及最有效(矮成本、高收入)的执走团队。

  (作者现任资本市场学院始席教培师,国务院侨办行家询问委员会委员。文章内容与作者任职单位立场无关。)

  投资顾问是代外公司接触客户的第一线,是公司的品牌前沿。

  正大之论

  投资顾问是代外公司接触客户的第一线,是公司的品牌前沿。 所以,在客户心现在中,公司品牌就是投资顾问精准服务客户的质量。投资顾问与客户直接接触,最晓畅客户的投资需求,所以最有机会也可最实在地哺育(挑供)个别客户所必要的投资知识,这也是投资者获取最正当及最撙节成本(时间)的投资知识与风险管理的最直接途径。

  耿庆武

  吾们认为投资者珍惜及投资者正当性管理的最好途径是经过“正当的”投资者哺育。吾们更认为,投资者哺育答该不光是被动的、保守的、以已足监管机构请求的“相符规做事”。吾们提显当代的投资者哺育答该定义为:

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